民族资产解冻类诈骗犯罪由来已久花样不断翻新

　　六十岁以上老人成为主要受害对象

　　“民国老人在海外存有巨款，需要发起民间组织，众筹解冻民族资产。”“‘复兴一号’精准扶贫，参与即可领取扶贫专款，仅限十万人。”一些涉及“民族资产解冻”的骗局和谎言，在一些微信群里悄然流传，其中老年人成为传播扩散主要对象。

　　近日，上海检察机关公开通报，此类案件受骗者多达数十万人，单笔诈骗款项虽不足百元，但涉案金额巨大。

　　承办检察官告诉《法治日报》记者，民族资产解冻类诈骗犯罪由来已久，但随着移动互联技术的发展，此类骗局不断变换手法、翻新花样，其所谓的慈善、扶贫、投资、养老等项目通过网络社交平台的广泛传播，引诱大量不明真相的群众上当受骗，其中以老年人为主。

　　民族资产解冻骗局

　　利用网络大肆传播

　　成立“民联基金会”，拟订“民族解冻资产联合发展慈善基金会章程”，自封“总会长”“总会长秘书”“常务副会长”“团队长”，下设“秘书处”“宣导”“财务部”……在上海市闵行区人民检察院办理的一起民族资产解冻类诈骗案件中，犯罪团伙虚构民国老人在海外有巨额资产，谎称需要解冻启动资金，转回国内用于扶贫。这一说法通过微信和口口相传，在全国范围内招募会员，只要15元便可加入“民联基金会”，如再出一定金额就可入股解冻民族资产。60多万人深陷其中，最终被骗资金达上亿元。

　　相关历史资料显示，所谓“民族资产解冻”确有其事。1979年5月，中美两国政府在北京签订了《中华人民共和国政府和美利坚合众国政府关于解决资产要求的协议》，根据此协议，中国大陆居民和单位被美国政府冻结的资产，将由美国政府于1979年10月1日全部解冻。随后国务院发布命令，未经中国银行同意，任何个人和单位都不得自行提取、出售或者转移经美国政府解冻、尚未经中国银行统一收回的美元资产。

　　但从上世纪八十年代起，这一政策就被一些不法分子利用，各类诈骗由此产生。所谓“民族资产”的幌子，从国民党高级将领在海外遗留的巨额资产，发展到历朝历代灭亡时为日后王朝复辟藏匿在深山的宝藏。其伪造的宝藏品种也从蒋伪钞票、假币“美钞四鹿纸”扩展到外国废币、巨额美元假存单、伪造的取款信物等。

　　据介绍，这种看似荒诞无稽的说法，为引诱群众入局，诈骗主犯往往会成立虚构的民间组织，自称受政府委托，发动民众秘密解冻这批资产，但需要一笔解冻资金，招募会员以入股的方式投入资金，并谎称一旦解冻，会员就有巨额回报。

　　“近20年来，这类骗局几乎没有停歇，每次案发都有上万群众受到蒙蔽。如今这一骗术插上互联网的‘翅膀’，受害范围和规模显著增长，骗术也不断升级，已经演变成一种集时事政治、传销、诈骗为一体的混合形态犯罪。”闵行区检察院检察官许静说。

　　伪造政府机关文件

　　专门针对老人下手

　　今年国庆节后，虹口公安接连接到报案，有人以“国家发放扶贫善款”为名，通过微信群，以传销裂变的方式发展会员、非法吸收存款，涉嫌犯罪。

　　经查，警方发现诈骗团伙通过虚构“中国银行理事会”，伪造政府机关文件，假借国家大政方针，然后搭载微信、支付宝等即时支付渠道，集“互联网+时事政治+传销洗脑+军队管理”于一体实施犯罪。

　　“此类犯罪手段疑似传销，按照区域分级管理，实行层级汇报、层级控制。”上海市虹口区人民检察院承办检察官周日凯告诉《法治日报》记者，因参与门槛低，预期收益大，极具迷惑性和诱惑性。在这些不同的案件中，60岁以上的老人成为主要受害对象，有的既是受骗者又是骗局组织者。

　　“老人赋闲在家，与外界交流较少，对信息筛选辨别能力不强。而此类诈骗往往只需缴纳几十元或上百元，却能许诺巨大回报。很多老人往往抱着侥幸心理参与其中，继而利用多年积累的人脉资源，吸引更多人入局。”周日凯说。

　　在上述几起案件中，犯罪嫌疑人均有多次诈骗经历，运作过多起类似基金项目的骗局。

　　“此类犯罪尽管具备传销式、裂变式犯罪形态，但本质上与非法吸收公众存款、传销活动有所不同。传销有实物支撑，非法集资也有指向的投资项目，但这类案件纯属谎言骗人，犯罪分子不和被害人接触，骗取的资金往往通过多次转手实现变现，犯罪证据难以固定，办理难度非常大。”许静说。

　　保持警惕远离骗局

　　避免造成经济损失

　　去年8月，“两高一部”出台了《关于依法惩治民族资产解冻类诈骗及相关犯罪的意见》，对民族资产解冻类犯罪活动的幕后组织者、参与者、指使者明确了证据标准，其中凸显了“宽严相济”的办案理念。

　　“对于参与次数多、发展下线多，屡教不改、执迷不悟的较高层级代理人，坚决依法严惩。对于被蒙蔽、欺骗参与民族资产解冻类诈骗活动的普通群众，则本着‘依法打击极少数、教育挽救大多数’的原则，通过宣传教育，让他们看清骗子的诈骗手法，不再上当受骗，不再参与诈骗团伙组织的各类违法犯罪活动。”周日凯说。

　　“民联基金会”案抓捕40多人，法院目前已审判了3批共计23名被告人，主犯厉某某被判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利四年，并处罚金两百万元；其余被告人分别被判处有期徒刑十一年至一年不等，并处相应罚金。

　　“复兴一号”案已有19名涉案人员宣判，主犯李某某被判处有期徒刑十三年，并处罚金二十万元；从犯被判处一到五年不等，根据罪行情节，处以相应罚金。后续还将有涉案人员被提起公诉。

　　检察官提醒，天上不会掉馅饼，凡是打着类似民族资产解冻旗号让人交钱的，不管钱多钱少，都是诈骗。国家发放扶贫、救济款等均通过官方途径、使用对公账户。因此对于声称数十元、上百元的低成本投入就能获利数万元、数十万元甚至数百万元，并转款至个人账户的投资理财项目，广大人民群众，特别是老年朋友一定要提高警惕，擦亮眼睛，以免遭受不应有的经济损失。

　　□ 本报记者 　 余东明

　　□ 本报实习生 张海燕